۴ نکته برای ردیابی بازارهای مالی برای سرمایه گذاران

سرمایه گذاران فعال باید به طور مداوم پرتفوهای خود را برای تغییرات کنترل کنند. با این وجود سرمایه گذاران منفعل یا آنهایی که افق بلندمدت دارند ، می توانند رویکرد راحت تری داشته باشند. اما همه سرمایه گذاران هنوز مجبورند این تکالیف خود را هر از چند گاهی انجام دهند.

۴ نکته زیر می تواند به شما کمک کند تا زمان و سرمایه گذاری خود را به درستی مدیریت کنید.

تمرکز بر نرخ و روند سهام و ارزها (روزانه)

برای موفقیت به عنوان یک سرمایه گذار نیازی به پیگیری تغییرات روزانه بازار ندارید ، اما آگاهی از روند موجود در بازار می تواند به شما در کاهش گوش دادن به شایعات در طول روز کمک کند. یک راه خوب برای جلوگیری از اضطراب ناشی از شایعات سرمایهگذاری که می شنوید ، پیگیری نوع مناسب اطلاعات است.

دو منطقه مهم برای تمرکز ، نرخ بهره و هزینه ها است.

نرخ بهره بالاتر معمولاً قیمت سهام کمتری را به همراه دارد ، زیرا به طور کلی وقتی شرکت ها پول بیشتری را برای پرداخت وام خرج می کنند ، سود آنها را کاهش می دهد – و درآمد پایین تر معادل قیمت پایین تر سهام است. برعکس ، نرخ های پایین تر می تواند به این معنی باشد که هردو شرکت و افراد هزینه کمتری را در پرداخت سود پرداخت می کنند ، خطوط اصلی افزایش می یابد و درآمد بالاتر به قیمت بالاتر سهام تبدیل می شود. دانستن اینکه بیشتر اخبار نرخ بهره در حال حاضر در قیمت های بازار حساب می شود و می توانید ببینید که چگونه می تواند بر قیمت های آینده تأثیر بگذارد ، به شما کمک می کند هرگونه شایعاتی را که اکنون دریافت می کنید از بین ببرید.

سرمایه گذاران باید هزینه ها را پیگیری کنند تا ارزیابی کنند که این نوسانات چه تأثیری بر دارایی های آنها دارند.  به عنوان مثال ، برخی از صنایع مانند حمل و نقل بار با افزایش قیمت نفت خام شاهد کاهش چشمگیر سود خود هستند. بقیه ، مانند شرکت های اکتشاف نفت ، وقتی معاملات نفت بالاتر می رود ، بهتر می شوند. افزایش قیمت فولاد و الوار بر شرکت های ساختمانی و تولیدی تأثیر منفی خواهد گذاشت.

اگر بدانید چه چیزی در سبد خرید شما زودتر از موعد است ، می توانید اضطراب موجود در آن را کاهش دهید و پرتفوها را بر اساس آن تنظیم کنید.

به یاد داشته باشید که تحولات ژئوپلیتیک می تواند بر دارایی های سهام شما تأثیر بگذارد – بنابراین اخبار مربوط به افزایش مالیات یا نوسانات ارزی نیز می تواند تأثیرگذار باشد. این بدان معناست که حداقل باید در پایان هر هفته با خلاصه ای از تحولات روبرو شوید. هدف در اینجا دستیابی به تصویر بزرگ یا روند و سپس ایجاد تغییر در پرتفوها بر اساس آن است.

سعی کنید به دلیل “اخبار روز” ، تحریک به تصمیم گیری نشوید. به عبارت دیگر ، تفسیر مالی که در تلویزیون یا آنلاین مشاهده می کنید ، گاهی اوقات به منظور جلب مخاطبان بیشتر است. بنابراین ، سعی کنید روندهای بلند مدت را رمزگشایی کنید و مزخرفات روزمره ای را که رسانه های مالی برای تبلیغات خود در رسانه ها استفاده می کنند ، نادیده بگیرید. سوالی که باید همیشه هنگام تماشا یا گوش دادن به تفسیرهای مالی از خود بپرسید این است – این چگونه بر من یا پرتفوهای من تأثیر خواهد گذاشت؟

بررسی صورتهای مالی (فصلنامه)

این قانون عمدتا در مورد سرمایه گذارانی که سهام جداگانه خریداری می کنند اعمال می شود. سرمایه گذاران باید بخش بحث و تجزیه و تحلیل مدیریت (MD&A) در صورتهای مالی یک شرکت و همچنین بیانیه 10-K ، 10-Q و پروکسی (که در SEC ثبت می شوند) را مرور کنند تا ایده بهتری از نحوه مدیریت کسب کنند. فرصت ها و خطرات شرکت همراه با عملکرد اخیر آن.

هنگامی که این تحقیق را انجام می دهید ، سوالات زیر را از خود بپرسید:

• آیا مدیریت به آینده شرکت خوش بین است؟
• آیا در مورد پتانسیل درآمد آینده اظهارنظرهای روشنی داشته است؟
• آیا تأمل در یک خرید بزرگ یا فروش دارایی است که می تواند بر درآمد تأثیر بگذارد؟
• اعتبار شرکت خوب است یا بد؟ آیا ممکن است بر رشد آینده شرکت تأثیر بگذارد؟

اینها همه مواردی است که ممکن است در صورتهای مالی مورد توجه قرار گیرد و برای روند تصمیم گیری سرمایه گذار مفید باشد.

گوش دادن به تماس های کنفرانسی (سالانه)

نماینده روابط سرمایه گذار را در شرکتی که سهام در آن است فراخوانی کنید تا ببینید آیا می توانید در کنفرانس پایان سال شرکت کنید یا خیر. همچنین می توانید قسمت روابط سرمایه گذاران شرکت را در صفحه وب آنها بررسی کنید ، که اغلب اطلاعات مربوط به تاریخ تماس بعدی را به همراه پیوندی برای گوش دادن به تماس بصورت آنلاین در اختیار شما قرار می دهد. به دلیل افشای منصفانه تنظیم مقررات و تمرکز شرکت ها در این روز بر افشای اطلاعات به سرمایه گذاران فردی و نهادی همزمان ، در صورت درخواست سرمایه گذار از قبل برای مشارکت ، بسیاری از شرکت ها به مشارکت فرد–سرمایه گذار اجازه می دهند تا شرکت بتواند ترتیب کار خود را تنظیم کند. 

آنچه شما در این فراخوان گوش می دهید ، آنچه مدیریت در مورد آینده شرکت می گوید ، اما همچنین نحوه گفتن آنهاست.  آیا آنها به آنچه میگویند ایمان دارند؟ آیا آنها مشتاق هستند یا صرفاً دست به کار می شوند؟ این اطلاعات ممکن است اشتیاق شما را برای خرید سهام بیشتر یا تصفیه پوزیشن شما به طور کامل فراهم کند.

بخش اول فراخوان امور مالی شرکت برای دوره زمانی همراه با سایر پیشرفتهای مربوطه خواهد بود. پس از آن یک جلسه پرسش و پاسخ ، به طور کلی با تحلیلگران ، دنبال می شود ، که اغلب مهمترین قسمت تماس است ، زیرا شما می توانید نحوه واکنش مدیریت به این سوالات سخت را ببینید.

(توجه: همانطور که در بالا ذکر شد ، بسیاری از تماسها بصورت اسکریپتی اجرا می شوند ، و مدیریت گاهی اوقات درمورد آینده کوتاهی میکند زیرا نمی خواهند در برابر هرگونه خطری مقصر شناخته شوند. اگر شرکتی معمولاً هر سه ماه یکبار پیش بینی مالی می کند ، اما ناگهان متوقف شده است ، ممکن است این یک نشانه بد برای شرکت باشد ، اما همچنین نشانه خوبی برای بیرون آمدن شما از آن سهام است.)

جمع بندی

تعیین اینکه چه زمانی اطلاعات شما با ارزش ترین است می تواند به شما کمک کند ساعاتی را که برای مرتب سازی از طریق گزارش ها و منابع مالی می گذرانید ، کاهش دهید. ماه های تابستان به طور معمول ماه های ضعیفی در بازار هستند و سهام خریداری شده ممکن است کاهش یابد.  سپتامبر و اکتبر نیز ماه ها از نظر تاریخی ماه های دشواری هستند – و فروش خسارات مالیاتی پایان سال می تواند سهام را حتی بیشتر کاهش دهد. اگر راضی هستید سهام شما و یا تمایل به خرید کاملاً محکم دارید ، می توانید خریدهای خود را ادامه دهید ، اما اطمینان حاصل کنید که عوامل فصلی را هنگام تعیین زمان خرید یا فروش در نظر می گیرید.

سرمایه گذار بودن به این معنی نیست که هر روز باید ژورنال وال استریت را بخوانید یا برنامه معاملات سهام تلفن همراه خود را دائماً چک کنید. اما اگر امیدوارید که در دراز مدت در ​​بازار عملکرد بهتری داشته باشید ، مدیریت زمان خود در هنگام مدیریت پرتفو می تواند بیشترین کمک را کند.