کلاهبرداران از کارت های اعتباری به بیت کوین روی می آورند

شرکت حمایت از حقوق مصرف کنندگان می گوید: کلاهبرداران از کارت های اعتباری به بیت کوین روی می آورند.

مایکل کوهن ، معاون رئیس جهانی MyChargeBack ، می گوید: کلاهبرداران از ماهیت برگشت ناپذیر معاملات رمزنگاری بهره می برند.

در ایده پردازی اولیه بیت کوین (BTC) ، یکی از نقاط قوت آن این بود که امنیت بهتری نسبت به کارت های اعتباری داشت.

ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) در یکی از اولین ایمیل‌های خود در 10 نوامبر 2008‌ (20 آبان 87) شکایت یکی از دارندگان بیت کوین به نام جیمز آ. دونالد ، که از این واقعیت که معاملات بیت کوین فوراً نهایی نمی شوند ابراز تاسف کرده را رد کرد وگفت :”عدم پذیرش سریع فوری یک ویژگی نیست ، اما هنوز هم بسیار سریعتر از سیستم های موجود است . چک های کاغذی می توانند تا یک یا دو هفته بعد برگشت بخورند. تراکنش های کارت اعتباری حداکثر 60 تا 180 روز بعد قابل اعتراض است. معاملات بیت کوین در عرض یک یا دو ساعت می توانند به اندازه کافی برگشت ناپذیر باشند. “

به گفته کوهن ، در برخی موارد ، بازپرداخت کارت اعتباری 18 ماه پس از تاریخ معامله امکان پذیر است. دو دسته بازپرداخت کارت اعتباری وجود دارد: استفاده غیرمجاز (وقتی مجرمی به کارت اعتباری دسترسی پیدا می کند) و مجاز (درصورتی که دارنده کارت تراکنش را انجام داده  باشد اما از نتیجه راضی نیست). کوهن گفت که وقتی صحبت از رمزنگاری می شود ، ممکن است معامله گران فقط در صورت معاملات غیرمجاز فرصت بازیابی وجوه را داشته باشند ، زیرا شرکت های اعتباری مانند MasterCard و Visa برخی از صنایع مانند رمزنگاری و قمار را از دسته دوم حذف می کنند.

کوهن اظهار نظر کرد که فراگیر کلاهبردارانی که از رمزنگاری به عنوان ابزاری استفاده می کنند مانع از پذیرش جمعی می شود:”متاسفانه ، رمز ارزها یک ابزار بسیار خوب برای کلاهبرداران به عنوان وسیله ای برای جمع آوری وجوه است. من فکر می کنم این به ضرر کسانی است که به دنبال ترویج استفاده عمومی و جهانی رمزنگاری هستند .

 “کوهن گفت که یکی از متداول ترین روش های کلاهبرداران ارائه برخی از محصولات یا خدمات است (رایج ترین آن مربوط به تجارت فارکس است) به مشتری است و سپس در آخرین لحظه ، کلاهبردار قربانی بی خبر را متقاعد می کند که هزینه خدمات را بپردازد یا حساب پیش فرض خود را با استفاده از ارز رمزنگاری شده شارژ کند. به گفته کوهن ، همه چیز برای قربانیان از بین نرفته است ؛ ممکن است راه های بالقوه برای جبران خسارت وجود داشته باشد. شرکت کوهن با ردیابی حرکات کلاهبرداران در بلاکچین به قربانیان کمک می کند تا کلاهبرداران را شناسایی کنند.

 کوهن گفت که بسیاری از مبادلات رمزنگاری پذیرنده ما بوده و واقعاً مشتاقند کاربرانی را که برای اهداف شیطانی خدمات ارائه می دهند از بین ببرند . اخیراً ، دو دفتر وزارت خزانه داری ایالات متحده مشاوره هایی را برای شرکت های رمزنگاری ، در درجه اول صرافی ها ، در مورد پردازش پرداخت های حمله بدافزار ارائه کرده اند. چند روز بعد ، دولت ایالات متحده به دنبال کار BitMex و بنیانگذار آن به دلیل فعالیت در یک سیستم تجارت ثبت نشده اقدام کرد. با تشدید مقررات رمزنگاری در سراسر جهان ، به نظر می رسد که پرداخت وجوه حاصل از درآمد غیر قانونی برای مجرمان دشوارتر می شود.

منبع:cointelegraph