خزانه داری آمریکا قانونی را برای الزام احراز هویت در کیف پول های شخصی پیشنهاد کرده است

پس از مدت ها انتظار، سرانجام وزارت خزانه‌داری آمریکا قانونی را برای محدود کردن معامله با کیف پول های شخصی توسط تجارت های خدمات پولی ازجمله صرافی های رمزنگاری ثبت شده در آمریکا منتشر نمود. به موجب این قانون، ارائه‌دهندگان اینگونه خدمات تنها در صورتی به افراد اجازه برداشت از کیف پول ‌های شخصی خود را می دهند که مشتری احراز هویت شده باشد.

روز جمعه، شبکه مبارزه با جرایم مالی  (FinCEN)، قوانینی را پیشنهاد کرده است که طبق آن صرافی‌ های ثبت ‌شده در صورت استفاده طرف مقابل از یک کیف پول غیرامانی یا یک کیف پول شخصی با پوششی متفاوت و در شرایطی که ارزش تراکنش انجام گرفته بیش از ۳,۰۰۰ دلار باشد، موظف به احراز هویت مشتری خواهند بود.

این قانون فعلاً در قالب یک طرح پیشنهادی عرضه شده است. خزانه داری آمریکا به سهامداران 15 روز فرصت داده است تا نظرات نهایی خود را اعلام کنند.

البته شایعه وضع چنین قوانینی از ماه گذشته به گوش می رسید. با توجه به اینکه با روی کار آمدن کابینه جدید آمریکا، استیو منوچین (Steve Mnuchin)،‌ وزیر خزانه‌داری دولت ترامپ، جای خود را به فرد دیگری خواهد داد، به نظر می‌رسد که این قانون، آخرین اقدام وی پیش از واگذاری سمت خود باشد. وی طی اطلاعیه ‌ای اعلام کرده است:

“این قانون نگرانی ‌های مرتبط با امنیت ملی در بازار صندوق ‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر را برطرف خواهد کرد. در واقع هدف از وضع این قانون، پر کردن شکافی است که خلافکاران در زمینه مدیریت مستندات و گزارش دهی از آن سوء استفاده می کنند”.

لازم به ذکر است که شماری از قانون‌گذاران برجسته در موضع مخالفت با این طرح پیشنهادی قرار گرفته اند و نزاع اصلی آنها بر سر ماهیت تراکنش های همتا به همتا است. هرچند به دلیل نبود قوانین رسمی، وزارت خزانه‌داری آمریکا قدرت قانون‌گذاری بالایی در این حوزه دارد.

البته این طرح پیشنهادی به اندازه ای که طرفداران تندروی بازار ارزهای دیجیتال ادعا میکنند ترسناک نیست. بلکه در واقع، این الزامات کسب و کارهایی که با انواع خاصی از کیف پول های شخصی کار می کنند را ملزم می کند همانند قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule)، سوابق مشتریان خود را ثبت کرده و گزارش تراکنش های آنها را ارائه نمایند. سقف ارزش تراکنش ها در قانون انتقال اطلاعات 3 هزار دلار و درباره نهادهای ثبت شده 10000 دلار در نظرگرفته شده است.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی باشد.

منبع: cointelegraph