آمریکا به دنبال اطلاعات تراکنش های رمزارزی بین المللی بیش از 250 دلار است

شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و فدرال رزرو به دنبال کسب اطلاعات بیشتر از معاملات کوچکتر از گذشته هستند.این تغییر پیشنهادی آستانه 3000 دلار FinCEN را کاهش می دهد.

طبق اطلاعیه پیشنهاد قانونگذاری که در روز جمعه منتشر شد ، آژانس ها می خواهند آستانه 3000 دلار در سال 1995 را برای معاملات بین المللی به 250 دلار کاهش دهند ، به این معنی که موسسات مالی باید اطلاعات مشتریانی که معاملات بزرگتر از 250 دلار در خارج از ایالات متحده را دارند ، در اختیار این موسسات قرار دهند. گفته می شود ،این قانون تحت عنوان قانون سفر “Travel Rule”، در ایالات متحده شناخته می شود.

در این قانون پیشنهادی به طور خاص “ارزهای دیجیتال” در دسته پول قرار می گیرند و اعمال قانون می شوند.

اطلاعاتی که موسسات مالی باید طبق قانون سفر مبادله کنند:

“(الف) نام و آدرس مبدا یا فرستنده ؛ (ب) مقدار پرداخت یا دستور انتقال ؛ ج) تاریخ اجرای دستور پرداخت یا انتقال ؛ (د) هرگونه دستورالعمل پرداخت از مبدا یا فرستنده با دستور پرداخت یا انتقال ؛ (ه) هویت بانک ذینفع یا موسسه مالی گیرنده. “
گفته می شود ، بسیاری از اطلاعات شخصی که یک صرافی ارز دیجیتال از کاربران خود، ذخیره می کند ، تهدیدی بزرگ برای امنیت داده ها است. علاوه بر این ، یک دستورالعمل دیگر در این قانون آمده است که موسسات مالی می‌توانند اطلاعات جغرافیایی هر تراکنش بالای ۲۵۰ دلار را در اختیار داشته.

گروه ویژه اقدام مالی FATF در تلاش است تا قانونی مشابه را در سراسر جهان اعمال کند ، که در دنیای ارزهای رمز نگاری بسیار بحث برانگیز خواهد بود. حکم جمع آوری و تبادل اطلاعات مشتری به نظر می رسد کاملاً مخالف “سیستم نقدی الکترونیکی همتا به همتا” است که در وایت پیپر بیت کوین به آن اشاره شده است.

در حال حاضر ، به روزرسانی قانون سفر فقط یک پیشنهاد است. FinCEN و بانک فدرال در طی 30 روز آینده نظرات عمومی را دریافت خواهند کرد ونتیجه قطعی بودن این طرح در آینده مشخص خواهد شد.

منبع:cointelegraph